Курс доллара продолжает уверенно идти вверх. Во вторник, 23 ноября, он поднялся на межбанке на 10 копеек, и торговля закончилась в рамках 26,85-26,87 грн/$. За два дня этой недели безналичный "американец" вырос на 30 копеек, а с начала прошлой - вообще 54.
Наличка достигает 27,25 грн/$
Наличный рынок перешагнул психологический уровень 27,10 грн/$. В кассах банков средние цены на продаже валюты прибавили 17-25 копеек, а на покупке - 15-20:
- до 26,95-27,10 грн/$ - продажа;
- до 26,55-26,85 грн/$ - покупка.
Максимальные курсы продажи достигали 27,25 грн/$ - его ставил небольшой Кристалл Банк. Но были высокие расценки и у банков побольше:
- 27,15 грн/$ - Идея Банк;
- 27,20 грн/$ - Ощадбанк.
Банкиры отмечали рост спроса на наличный доллар со стороны населения в первой половине дня. Но к вечеру он постепенно сошел на нет. Что подтверждается изменением оптовых наличных курсов: утром они держались в рамках 26,90-26,97 грн/$, к обеду пробили 27,0 грн/$ и шли на 27,05 грн/$, а к вечеру откатились к 26,90-26,92 грн/$.
"Спрос на валюту действительно ощущается, он подрос, но не сильно и не критично. Раньше люди очень активно продавали доллар в преддверии "Черной пятницы", чтобы делать покупки, а сейчас стали это делать менее активно. Но массово доллар в кассах еще никто не разметает и дефицита налички нет. Валюты может точечно не хватать в небольших небанковских обменниках, но в отделениях банков она есть", - заверил "Страну" советник председателя правления Мегабанка Андрей Львов.
Доллар гонят наверх
На межбанке целый день шла интенсивная торговля. Объем сделок на Bloomberg вырос с $258 млн до $328 млн. Национальному банку снова пришлось активно продавать валюту и успокаивать рынок. По разным оценкам, НБУ всего отдал из своих резервов около $170 млн: дважды продал по $30 млн, дважды - по $50 млн и один раз под вечер $10 млн.
Нацбанк 5 раз выходил на торги и каждый раз ставил разные курсы продажи:
- 26,81 грн/$;
- 26,835 грн/$;
- 26,86 грн/$;
- 26,88 грн/$;
- 26,90 грн/$.
Цены регулятора подрастали вслед за рынком, где доллар вовсю дорожал даже после сообщения МВФ о выделении Украине кредитного транша в размере $699 млн и о продлении до конца июня 2022 года этой программы (ее срок истекал 9 декабря). Значит, наша страна может претендовать еще на $2,2 млрд грн, поскольку весь stand by утвержден в размере $5 млрд, а выбрано лишь $2,8 млрд в два захода.
"Новость МВФ не остановила валютный рынок, поскольку банки были вынуждены реализовывать накопленные заявки клиентов. Они не успели еще отреагировать на сообщение о кредите. Важно также отметить, что в США 25-26 ноября выходные (День Благодарения), и все хотят закрыть все свои плановые операции до этого периода. Особенно нерезиденты. Сейчас они главные драйверы рынка", - прокомментировал "Стране" настроения руководитель отдела аналитики ГК Forex Club Андрей Шевчишин.
Стартовал межбанк с роста курса доллара на 4 копейки, и первый миллион был куплен по 26,81 грн/$. После чего Нацбанк продал еще $30 млн уже дороже - по 26,83 грн/$, но это сдержало рост валютного курса лишь на полчаса. После чего он пошел на 26,84-26,86 грн/$ - в этом коридоре рынок торговал до 11:30, причем активно - сделок заключили почти на $182 млн. Больше половины общего сегодняшнего объема.
Ближе к полудню прибавилось покупателей доллара, и Нацбанк продал $50 млн по 26,88 грн/$, после чего котировки ходили в диапазоне 26,88-26,899 грн/$. Эти уровни подтверждены сделками, но в тоже время в торговой системе появлялись и более дорогие предложения - по 26,96 грн/$. Однако реальных сделок по этим ценникам не было.
Максимум сегодняшнего дня - это 26,90 грн/$. Его под вечер установил Нацбанк и продал на этом уровне $10 млн. После чего крупные покупатели завершили сделки, и общий спрос на валюту начал спадать. Благодаря этому рынок отошел сначала на 26,88 грн/$, а затем закрылся в рамках 26,85-26,87 грн/$.
Как и вчера, главными валютными покупателями назвали иностранцев - Ситибанк и ING Bank, которые выводят капиталы из гривневых ОВГЗ (облигаций внутреннего госзайма), переводят их в доллар и выводят из Украины. Крупнейшим валютным продавцом остался Нацбанк. Только после него выделяли Укрэксимбанк, Приватбанк и ОТП Банк.
Что иностранцы делают с ОВГЗ
Банкиры открыто говорят, что иностранцы бегут из гривневых ОВГЗ и скупают доллар в ответ на новости иностранных СМИ о готовящемся нападении России на Украину.
"События на границе с РФ. Сильный психологический фактор, который имеет ключевое влияние на рынок и поведение его субъектов. Как последствие: экспортеры придерживают продажи валюты, а импортеры и население ускоряют покупки", - объяснил директор департамента риск-менеджмента Аккордбанка Николай Войткив.
Кстати, доллар придерживают еще из-за выплат возмещений по ОВГЗ, которые сейчас проводит Госказначейство. Сегодня оно перечислило бизнесу еще 679,4 млн грн, а до этого - 2 млрд грн. Это не основные выплаты, и компании ждут больших перечислений, потому придерживают валюту и смотря за поведением нерезидентов.
"Иностранцы, которые заводили валюту, продавали ее и покупали гривневые ОВГЗ - изменили поведение и начали досрочно продавать гривневые бумаги и выходить в валюту. А там потенциал в миллиарды гривен в краткосрочном периоде", - уточнил Войткив.
Выход иностранцев из ОВГЗ можно разделить на два вида операций:
- покупка доллара за средства, полученные от продажи гривневых гособлигаций на вторичном рынке;
- покупка доллара за гривну, которую Минфин сейчас выплачивает в виде процентов (купонов) по старым выпускам бумаг.
Сброс действующих облигаций - это реакция на военно-политические новости/слухи, паническая реакция и попытка подстраховаться. С прошлой пятницы, 19 ноября, портфель ОВГЗ у нерезидентов сократился на 1,4 млрд грн, а с прошлой недели - на 3,3 млрд грн. По состоянию на 23 ноября, общие вложения нерезидентов в наши гособлигации составили 91,99 млрд грн. Это официальные данные Нацбанка
А вот получение процентов от Минфина, покупка за них доллара и вывод за границу (на родину) - нормальная история для иностранцев, и совершенно естественный (не аномальный) процесс. Особенно в конце года, когда они должны продемонстрировать акционерам заработки и получить премии/бонусы на День Благодарения и Рождество. Ни для кого это не секрет, и наши финансовые власти всегда должны быть к этому готовы.
Вчера и сегодня Минфин выплатил по ОВГЗ совокупно процентов на 575 млн грн, а вот завтра заплатит намного больше - 4,79 млрд грн. Причем, среди получателей этих средств может быть много иностранцев, поскольку проценты будут платить по долгосрочным выпускам: гособлигациям сроком обращения 5 лет, а также 3 и 4 года.
Украинскому валютному рынку не повезло, что совпало два фактора: эмоциональный спрос иностранцами ОВГЗ и вывод полученных по бумагам процентов. А на это наложился еще и третий - из-за негативного новостного фонда, нерезиденты полностью свернули покупки наших новых гособлигаций.
Это было подтверждено итогам сегодняшнего размещения ОВГЗ. Минфин впервые за долгое время показал "ноль" в графе продаж долгосрочных бумаг, а остальных реализовал совсем немного - лишь на 4,4 млрд грн:
- на 3,3 млрд грн - на 6 месяцев под 10,55% годовых;
- на 709 млн грн - на 3 года под 12,85% годовых;
- на 177,3 млн грн - на 1 год под 11,64% годовых;
- на 150,1 млн грн - на 3 месяца под 10% годовых;
- на 65,98 млн грн - на 2 года 12,47% годовых;
- на 25,4 млн грн - на 1,5 года под 11,57% годовых;
- на 0 млн грн - на 5 лет.
При этом по рынку ходил слух о том, что 6-месячные гособлигации на 3,3 млрд грн выкупил один из госбанков по настоятельной просьбе от Минфина, который нуждался в финансировании.
Что дальше будет с курсом
Банковские казначеи ждут, что иностранцы и завтра продолжат раскупать валюту на межбанке. Конечно, они будут не единственными покупателями, но основными.
"Конечно, доллар раскупают не только иностранцы. Ее понемногу продолжают брать производители "зеленой" энергетики, которые получили выплаты от "Укрэнерго" и наши импортеры. Но нерезиденты - ключевой игрок, который задает тон и формирует настроения, за которым следят экспортеры и спекулянты, которые загоняют курс. Как только появляется Ситибанк с покупкой доллара - курс доллара сразу повышается практически автоматически, и на тот же Ситибанк вынужден реагировать Нацбанк, который почти сразу начинает продавать валюту. Так что пока иностранцы продолжат скупать доллар - он будет дорожать", - спрогнозировал "Стране" директор казначейства одного из крупных банков.
Валютные покупки иностранцев будут стимулировать вышеописанные выплаты процентов по ОВГЗ. А приобретения всего рынка - предстоящие выходные в США в четверг-пятницу. Все постараются купить доллар и отправить его завтра, пока работают американские банки и их корсчета.
Финансисты ждут завтра движения межбанка на 26,95-27,0 грн/$. Притормозить/остановить его могут разве что крупные валютные продажи экспортеров, которым могут понравится высокие курсовые уровни. Ну и, конечно, валютные распродажи от Национального банка.
"Нерезиденты могут сделать паузу в покупках доллара в четверг-пятницу, на выходные в США. Можем тормознуть на 27,0 грн/$ предварительно, но будет ли это стоп - сложно сказать. Рынок пока смотрит выше", - отметил Андрей Шевчишин.
Евро дали подрасти
Если в Украине валютная торговля шла активно и доллар загнали наверх, то на мировых рынках сегодня было более спокойно и его курс опустился. Цена евро приподнялась с $1,1248/€ до $1,1251/€ после торгов в диапазоне $1,1226-1,1275/€.
Европейскую валюту поддержал положительный отчет о росте композитного индекса деловой активности (PMI) в промышленности и сфере услуг 19 стран еврозоны с 54,2 до 55,8 пункта.
В Украине средний наличный курс евро подрос на 10-15 копеек на продаже и на 5-15 копеек на покупке:
- до 30,30-30,55 грн/€ - продажа;
- до 29,70-30,15 грн/€ - покупка.